财务对账

财务对账流程

  1. 商户后台和平台后台按每笔订单结算,各后台分别显示相应日账单、月账单,并可分别查看账单详情,下载账单明细;
  2. 商户有余额,商户设置自己收款方式,并可申请转账,平台审核通过后,线下转账;商户和平台分别通过转账记录查看转账申请、进度及是否已转账。

一、平台后台查看账单及转账设置
位置:平台后台>财务>账单管理
账期内订单收入总额:指结算周期内所有的订单支付收入;
账期内支出总额:指结算周期内所有的平台手续费退款、佣金支出、平台需付给商户的商户应入账金额之和;


日账单详情
订单收入总额=当日平台收入的订单金额之和
充值金额=当日平台用户的充值金额总和
支出总金额=当日应付商户金额+佣金+返还手续费金额
平台手续费收入总金额=当日平台手续费收入总金额-退款返还手续费金额

月账单详情

订单收入总额=当月平台收入的订单金额之和
充值金额=当月平台用户的充值金额总和
支出总金额=当月应付商户金额+佣金+返还手续费金额
平台手续费收入总金额=当月平台手续费收入总金额-退款返还手续费金额

位置:平台后台>转账设置
【转账设置】规则说明:
(1) 商户最低提现金额、商户每笔最小提现额度、商户每笔最高提现金额 均为转账申请提现的设置条件,如果设置了相关条件,需首先满足商户账户最低提现金额(即提现时商户余额不能少于的金额),其次需满足每笔最小提现额度,最后满足单笔最大提现额度,才可提现。
(2)设置时,不可以设置最小额度大于最高额度,比如:最小额度设置为1000元,最高额度设置为10元。

二、商户后台查看账单、收款方式设置
位置:商户后台>财务>账单管理
(1)商户账期内收入:指结算周期内所有的订单支付收入;
(2)商户账期内支出:指结算周期内所有的订单退款、佣金、商户需付给平台的手续费支出之和;


日账单详情

订单收入总额=当日商户收入的订单金额之和
支出总金额=当日应付平台手续费+佣金+退款(应付平台手续费和佣金笔数 包括支付笔数和退款后返回笔数)
商户应入账金额=当日商户收入总金额-商户支出总金额
月账单详情

订单收入总额=当月商户收入的订单金额之和
支出总金额=当月应付平台手续费+佣金+退款(应付平台手续费和佣金笔数 包括支付笔数和退款后返回笔数)
商户应入账金额=当月商户收入总金额-商户支出总金额
位置:商户后台>财务>收款方式
银行收款方式

微信收款方式

支付宝收款方式

三、申请转账流程
第一步:商户申请
位置:商户后台>财务>转账记录


第二步:平台审核
位置:平台后台>财务>转账记录>待审核


第三步:线下转账并上传转账凭证
位置:平台后台>财务>转账记录>已审核

第四步:商户查看
位置:商户后台>财务>转账记录>已审核

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